¿Qué es el
lavado de activos
y cómo prevenirlo?Es el dinero obtenido de actividades ilícitas que no sirve en el bolsillo de criminales, sino una vez que circula en el sistema económico financiero legal. De esa manera, los frutos de sus malas acciones quedan ocultos en bienes, inversiones, negocios, compras o cualquier tipo de transacción que se realice para aparentar legalidad, y solo después se convierten en dinero útil, una vez insertados en la economía con apariencia de legítimos.
En Ecuador y en cualquier país, el lavado de activos genera un gran impacto a nivel económico, social y político por sus graves consecuencias en la economía, la administración de la justicia y la gobernabilidad del Estado, afectando indirectamente a todas las esferas sociales.
Esto no quiere decir que la cantidad de tiempo que destinemos a cuidarlos y a estimular su desarrollo no sea importante.
De la misma manera en la que el criminal prepara el terreno para promover el lavado de activos, los Estados han creado acuerdos con
organismos internacionales
para combatir los delitos, mismos que luchan activamente contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otros delitos a nivel internacional y nacional, para ello han establecido políticas de prevención.
Debido a que los crímenes relacionados con lavado de activos son difíciles de detectar una vez cometidos, se han creado procedimientos para prevenir operaciones o transacciones económicas inusuales, injustificadas o sospechosas, estableciéndose en cada país ciertas leyes, normativas y programas de prevención que dificultan la entrada de capitales obtenidos de forma ilícita, a través de crímenes como delincuencia organizada, secuestro, trata de personas, extorsión, tráfico de armas, contrabando, terrorismo, enriquecimiento injustificado, corrupción, peculado, robo, entre otros.
En Ecuador, la
Fiscalía General del Estado,
en colaboración con las Superintendencias y la Unidad de Análisis Financiero y Económico
trabajan activamente para prevenir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.La Ley establece una pena privativa de libertad de hasta trece años y una multa equivalente al duplo del monto de los activos objetos del delito, además del comiso, disolución y liquidación de la persona jurídica creada para la comisión de los delitos.
- Nunca prestes tu nombre, firmas, documentos o cuenta bancaria.
- No permitas que usen tu empresa o negocio para que laven activos de origen ilícito.
- Desconfía de quienes te proponen negocios fáciles.
- Cerciórate de la procedencia del dinero y de los bienes con los que vas a negociar.
